Monobank для бізнесу (ТОВ, ФОП)

1Налаштування

Підключає адміністратор. Дорога: «Інтеграції» (головне меню) → «Оплати» → картка «Monobank для бізнесу (ТОВ)».

1. Токен: увійдіть у web.monobank.ua у кабінет компанії (ТОВ) або ФОП з правами директора / власника → «Мої токени» (web.monobank.ua/?modal=tokens) → створіть токен. Для ФОП це той самий бізнес-API: ключ береться в кабінеті ФОП, а не в особистому застосунку; якщо пункту «Мої токени» в кабінеті ФОП нема — замовте доступ до бізнес-API у підтримці monobank для бізнесу. Поле ключа в картці підписано «Токен бізнес-API (кабінет ТОВ або ФОП)», підказка під ним — та сама дорога.
2. Вкладка «Підключення» → «Токен» → «Ввести» → вставте → «Зберегти ключ» → «Перевірити» (успіх — «рахунків: N»). Один кабінет — один акаунт картки: основна картка — ваш ФОП (чи ТОВ), другий кабінет — «+» → «Додати акаунт».
3. Увімкніть перемикач «Інтеграція»: вимкнений акаунт не приймає нових платежів і не надсилає їх у банк.
4. Ще одна компанія чи токен — «+» у правому нижньому куті картки → «Назва», токен → «Додати акаунт».

Гаманець платежів за замовчуванням — «Monobank бізнес» (створиться сам); інший обирається в шторці платежу. Якщо рахунок ФОП у CRM уже є гаманцем «Монобанк ФОП» (виписка через особистий API) — у шторці платежу оберіть цей гаманець і в «Акаунт» — акаунт бізнес-API: CRM запам'ятає пару і далі платитиме з нього через банк без запитань. IBAN і ЄДРПОУ постачальника чи перевізника можна вписати заздалегідь: «Закупівлі» → «Довідники» → постачальник / перевізник → «IBAN», «ЄДРПОУ / РНОКПП».

2Платіж з CRM

1. «Фінанси» → «Платежі» → «Новий платіж банку». Відкривається шторка платежу.
2. «Гаманець» (підписано «через банк» або «до сплати») → «Акаунт» → «Рахунок-відправник» (лише гривневі рахунки; порожньо — перший гривневий) → «Отримувач» (почніть писати — з'являться підказки: ваші юрособи, постачальники й перевізники з IBAN, попередні отримувачі) → «IBAN», «ЄДРПОУ / РНОКПП» → «Сума, ₴» → «Призначення». Гаманець «до сплати» (картка, готівка) — без рахунку-відправника, зате зі строком і категорією: платіж стане плановою в «Планових», а закриє його кнопка «Оплачено» або рядок виписки (стаття «Фінанси», §7д).
3. «Надіслати в банк» — платіж іде в банк і стає «Чекає підпису»; «Зберегти чернетку» — лише в CRM (банк її не бачить).
4. Директор відкриває застосунок monobank (чи web-кабінет) і підписує або відхиляє чернетку.
5. CRM дізнається про це сама: кнопка «Перевірити» в рядку, «Перевірити все» над списком або крок ШІ Марії Йосипівни (з кожним її кроком — типово раз на 30 хвилин — лише коли є платежі «Чекає підпису»). Підписано й з'явилося у виписці — «Проведено» і витрата у «Фінансах»; відхилено — «Відхилено».

Фільтр над списком — «Усі», «Чекає підпису», «До сплати», «Проведено», «Відхилено», «Чернетки». У рядку — «Перевірити», «Надіслати в банк» (для чернетки й помилки), «Оплачено» (для «До сплати»), «Прибрати» (чернетка, помилка чи «до сплати»; чернетку, вже надіслану в банк, приберіть ще й у застосунку банку). Платіж «Чекає підпису» понад тиждень стає «Помилка» з текстом «не підписано за тиждень». Банк не прийняв платіж під час надсилання — платіж лишається зі станом «Помилка» і текстом банку; «Надіслати в банк» ще раз безпечно. Платіж лише в гривні. Платіж без підстави й без категорії стає витратою у «Вхідних» — розберіть його там.

3Оплата партії закупівлі

«Закупівлі» → партія → «Оплати партії» → «Оплатити через Monobank» (біля «+ Оплата», поки частина не сплачена). Шторка заповнюється сама: сума «ще винні» частини, призначення «Оплата за товар, партія №…» (доставка — «Оплата доставки…»), отримувач з картки постачальника чи перевізника. Після «Проведено» оплата з'являється в оплатах партії зі «звірено», борг падає. IBAN і ЄДРПОУ, вписані в шторці, після першого проведеного платежу запам'ятовуються в картці постачальника чи перевізника, якщо там було порожньо.

4Виплата партнеру

«Фінанси» → «Партнери» → «Виплати» → затверджена виплата → «Оплатити через Monobank». Сума й призначення («Виплата партнеру №…») — з виплати, отримувач — партнер; IBAN і ЄДРПОУ / РНОКПП партнера впишіть у шторці (у картці партнера IBAN поки не зберігається, шторка підкаже «вкажіть IBAN партнера»). Після «Проведено» виплата стає виплаченою з операцією «Виплата партнеру»; кнопкою «Виплатити» другий раз її проводити не треба.

5Виписка рахунку ТОВ

Виписка рахунку компанії заводиться тим самим шляхом, що Monobank ФОП: правила імпорту → звірка з уже внесеним → «Вхідні». Операція платежу, проведеного кнопкою «Перевірити», другим рядком не з'являється (той самий id банку); і навпаки — якщо виписку імпортували раніше за перевірку, перевірка бере вже наявний рядок. Кнопки в «Імпорті виписки» для ТОВ поки нема: імпорт — маршрутом POST /api/crm/finance/import/monobiz або дорученням ШІ (monobiz_import); за раз — до 500 рядків. 10).